Une trésorerie bien gérée c’est la clé d’un développement stratégique sécurisé et optimisé.
La gestion de trésorerie ne doit pas se limiter à suivre les entrées et sorties d’argent (flux de trésorerie de l’entreprise) mais devrait également prendre en compte de nombreux indicateurs pour savoir quelle stratégie adopter (emprunts, investissements…). Une mauvaise gestion de trésorerie peut rapidement mettre l’entreprise en péril.
Pour vous éviter de vous retrouver au pied du mur, nous mettons à votre disposition notre expertise en la matière pour maintenir une situation financière saine.
Ne vous contentez pas de suivre les relevés bancaires, voici la procédure à mettre en place pour une gestion de trésorerie efficace :
- Suivez et pointez les flux de trésorerie au quotidien ;
- Etablissez un budget et un forecast de trésorerie pour anticiper les besoins en fonds de roulement ;
- Elaborez un reporting et suivez les écarts entre les flux anticipés et les flux avérés ;
- Maintenez une bonne communication avec les banques et les investisseurs pour négocier des lignes de crédit et/ou prêts commerciaux ;
- N’oubliez pas d’anticiper les différents risques financiers (change, taux d’intérêts…) qui peuvent menacer la trésorerie ;
- Choisissez le bon placement des éventuels excédents de trésorerie ;
- Identifiez les opportunités d’investissement pour favoriser la croissance ;
- Mettez en place des procédures de contrôle pour surveiller régulièrement la performance (ratio de liquidité, ratio de solvabilité et le ratio de couverture des intérêts).
En somme, la gestion de la trésorerie vous prépare à faire face aux défis financiers qui se posent à vous en tant qu’entrepreneur et optimise votre croissance.
N’hésitez pas à nous contacter pour vous aider à mettre en place les stratégies les plus efficaces pour mieux gérer votre trésorerie.
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